Deskripsi
Aplikasi PortoRisk dikembangkan sebagai respons terhadap tingginya volatilitas pasar modal Indonesia dalam beberapa tahun terakhir, khususnya yang terlihat jelas pada kwartal 1 tahun 2025 saat terjadi dua kali trading halt dalam kurun waktu singkat. Kondisi ini memperlihatkan perlunya alat bantu yang dapat membantu investor dalam mengevaluasi risiko investasi secara objektif dan sistematis. Di sisi lain, pemahaman investor individu terhadap manajemen risiko dan strategi portofolio yang baik masih tergolong rendah. Banyak di antara mereka yang mengambil keputusan investasi berdasarkan tren sesaat tanpa pertimbangan analisis kuantitatif yang matang. PortoRisk hadir sebagai solusi berbasis teknologi yang dirancang untuk menjawab permasalahan ini melalui pendekatan ilmiah dalam mengevaluasi risiko dan membentuk portofolio saham secara optimal. PortoRisk merupakan aplikasi berbasis Python yang dibangun menggunakan pustaka-pustaka analitik dan visualisasi data, serta diimplementasikan dalam platform interaktif Streamlit. Aplikasi ini mengintegrasikan analisis risiko saham dengan simulasi pembentukan portofolio yang sesuai dengan profil risiko pengguna. Beberapa fitur utama PortoRisk antara lain adalah perhitungan korelasi antar saham untuk keperluan diversifikasi, analisis Value at Risk (VaR) dengan pendekatan historical simulation untuk mengukur potensi kerugian maksimum, serta simulasi portofolio menggunakan teknik Monte Carlo sederhana. Melalui antarmuka visual yang interaktif, aplikasi ini menyajikan hasil analisis evaluasi risiko yang mudah dipahami bahkan oleh investor pemula. Pengembangan PortoRisk bertujuan untuk memberikan dampak praktis dan edukatif. Secara praktis, aplikasi ini membantu investor dalam mengambil keputusan yang lebih rasional dan berbasis data. Secara edukatif, PortoRisk dapat digunakan sebagai sarana pembelajaran mengenai manajemen risiko dan strategi investasi bagi mahasiswa, akademisi, maupun pelaku pasar yang ingin meningkatkan literasi keuangan mereka. Selain itu, aplikasi ini juga mendorong pemanfaatan teknologi analisis data dalam dunia keuangan, sejalan dengan perkembangan digitalisasi di sektor pasar modal. PortoRisk menghasilkan sebuah perangkat lunak aplikasi analitik yang dapat digunakan secara langsung oleh pengguna akhir. Aplikasi ini tidak hanya menyediakan fungsi teknis analisis saham, tetapi juga menjadi model implementasi nyata dari penggabungan teori manajemen risiko, statistik, dan teknologi informasi dalam satu kesatuan sistem. Keberadaan aplikasi ini diharapkan dapat memberikan kontribusi terhadap peningkatan kualitas pengambilan keputusan investasi serta memperkuat ekosistem inovasi digital di bidang keuangan dan pasar modal di Indonesia.
